ふろくまです。はじめまして。
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ブログのタイトルが「脱社畜への道のり～資産１億円までの全記録～」の割に投資信託の損益公開してなかったなということで、いつかやろうと思っていた損益公開します。
投資信託に興味のある方の少しでも参考になれば幸いです。
さっそく公開します。
投資信託収支公開
詳細はこの通りです。
投資信託合計（特定預り）
評価額：4,395,360円
含み損益：+845,248円
投資信託合計（つみたてNISA）
評価額：249,102円
含み損益：15,763円
投資信託の含み損益はしっかりとみることがなかったのでいい機会になりました。
結構プラスになっていることにおどろき。
投資信託運用について
積み立てについて
投資信託について私の運用は下記の通りの感じでやってます。
・積み立てNISA：33,333円/月
→三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・積み立て買付：16,667円/月
→三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・ボーナス月等で現金に余裕がある場合に買い増し
こちらの選定理由は、「SBI証券のランキングで常に上位だから」です。買う人が多ければ下がるリスクも減らせるはず。また、ここを買えば分散投資になっているからです。
金額設定について
三井住友カードで月５万円上限なのでこの設定でやってます。
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個人的な投資信託についての考え
こんな理由で投資信託やってます。
・米国株を買いたい
→米国の個別株、日本株と違って、私的には得られる情報が少なく調べる時間もありません。しかしながら資産運用するなら米国株はおさえておきたい。となればS&P500を買えば分散投資になるし十分かなと思っています。
・銀行に預けているよりはまし
→銀行の金利考えれば投資。これはゆるぎません。
最後に
今回、投資信託記事書いてみて思ったこと。S&P500どこか１つにまとめた方が整理できていんじゃないかとか、オールカントリー要らないんじゃないかとかまとめてみてよかった。いつか整理しよう。また、S&P500をはじめ、投資信託ももちろん下落はしますし損もします。余剰資金で自己責任で投資しましょう。STEPNの収支公開に加えて、投資信託の収支も定期的に公開して行けたらと思います。
STEPNの収支公開はこちら。
STEPN(ステップン) カテゴリーの記事一覧 - ふろくま＠脱社畜への道のり
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