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【投資信託】"実際のところどうなのか"損益公開、2022年末結果


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定期的に投資信託の損益公開しています。投資信託に興味のある方の少しでも参考になれば幸いです。

 

前回2022年9月の記事はこちら。

hurokuma.com

 

 

さっそく損益公開します。

投資信託収支公開

詳細はこの通りです。

投資信託合計(特定預り)

評価額:4,142,430円

含み損益:+525,605円(前回9月含み損益:+757,826円)

前月比:-232,221円

 

投資信託合計(つみたてNISA)

評価額:351,857円

含み損益:-14,807円(前回9月含み損益:9,921円)

前月比:-24,728円

 

2022年12月末にかけて米国株が下げてきています。積み立てているはずが前回の9月と比べると約-26万円になりました。そう簡単に資産は増えないなぁと実感。投資信託についてS&P500の比率が高すぎる気がする。2023年早々に現金と現物と投資信託の比率について見直すつもりだったのでこれを機に調整してみます。

 

投資信託運用について

積み立てについて

投資信託について下記の通りで運用しています。

・積み立てNISA:33,333円/月

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

・積み立て買付:16,667円/月

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

・ボーナス月等で現金に余裕がある場合に買い増し

 

金額設定について

三井住友カードで月5万円上限なのでこの設定でやってます。

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最後に

2022年米国株が下がってきておりやや心配。まだ売るつもりはないのでこの下がった時に積み増せたと思い、いま仕込んだ株がいつか上がることを信じて積み増し続けます。また、S&P500をはじめ、投資信託もちろん下落はしますし損もします。余剰資金で自己責任で投資しましょう。2023年も積み増し続けたらどの程度資産が増えるのか、投資信託の損益について定期的に公開していけたらと思います。

 

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